融资性担保机构设立、变更与退出审批(设立)

权力类型: 行政许可 权力编码: 0100010001
权力名称: 融资性担保机构设立、变更与退出审批(设立) 办理部门: 融资担保处
办理期限: 20工作日 承诺期限: 20工作日
联系电话: 025-83666211、83666212、83666213 监督电话: 025-83669999
办理地点: 汉中门大街145号 收费金额(元): 0

1、《国务院关于修改〈国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定〉的决定》(中华人民共和国国务院令第548号) 一、将第12项的项目名称,由“跨省区或规模较大的中小企业信用担保机构设立与变更审批”修改为“融资性担保机构的设立与变更审批”;将实施机关,由国家发展改革委改为省、自治区、直辖市人民政府确定的部门。2、《融资性担保公司管理暂行办法》(中国银监会、国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、商务部、中国人民银行和国家工商总局令2010年第3号)第七条 融资性担保公司由省、自治区、直辖市人民政府实施属地管理。省、自治区、直辖市人民政府确定的监管部门具体负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置,并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。3、《省政府办公厅关于明确融资性担保业务监管职责的通知》(苏政办发〔2009〕119号)一、由省经济和信息化委员会负责融资性担保机构的设立与变更审批、关闭和日常监管,省金融办参与。4、【规范性文件】 《关于印发江苏省融资性担保公司行政许可工作指引的通知》(苏经信担保〔2012〕449号)
 

1、封面
2、目录
3、县(市)监管部门推荐意见
4、担保公司诚信承诺书
5、设立申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项
6、《企业名称预先核准通知书》复印件
7、验资报告(提供一份原件),含银行询证函和进帐单,其中法人股东出资应从本单位帐户转帐
8、持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。
9、拟任法定代表人基本情况和身份证明
10、拟任董事、监事、高级管理人员任职资格申请材料,包括:任职资格申请表、任职资格申请书;身份证明、学历职称证明复印件
11、出资人大会(股东大会)、董事会审议通过有关事项的决议
12、公司章程草案,业务经营制度、财务管理制度、内部控制制度、风险管理制度、信息披露制度等主要管理制度
13、申请设立外商投资的担保公司,需提交商务部门出具的相关文件或证明
14、其他证明材料
15、律师事务所出具的法律意见书,内容至少包括:公司筹建和各项决议情况、出资人关联情况、资金来源合法性、章程草案和各项管理制度合规性
16、营业场所所有权或使用权证明
17、可行性研究报告
18、经营发展战略和规划。内容应包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及准备金提取方案等。

 一、行政审批依据

        《江苏省融资性担保公司行政许可工作指引》苏经信担保〔2012449

  二、行政审批条件

        一)担保机构设立的条件

        1、有符合法律、法规规定的章程。

        2、注册资本不得低于人民币1亿元,为实缴货币资本,来源真实合法。

        3、有具备本指引规定条件的股东。法人股占注册资本的50%以上(不含50%),且出资比例最大发起人为法人。

        4、有符合担保公司任职资格的董事、监事、高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员。

        5、有健全的组织机构、内部管理、业务操作规则和风险控制制度。

        6、有与业务经营相适应的营业场所和其他配套设施。

        7、符合全省担保行业规划布局及监督管理的总体要求。

        8、省经信委规定的其他审慎性条件。

  设立中外合资、外商独资的担保公司,应按国家关于外商投资管理的有关规定审批后,再按本指引提出申请。

   出资人条件:

 1、企业法人股东

        1)管理规范、信用良好、实力雄厚,持续经营2年以上且上年度盈利。

   2)有充足的货币资金、持续的出资能力以及风险承受能力,出资额不低于人民币500万元。

   3)净资产不得低于资产总额的50%,其中房地产开发、投资类企业净资产不得低于资产总额的80%。实施本项投资后权益性投资余额不得超过净资产的50%;企业集团合并报表的,其子公司的投资余额不计算在内。

   4)第一大股东和出资比例30%以上的发起人,应持续经营3年以上,最近连续2个会计年度盈利,近2年累计净利润在人民币1000万元以上。

               2、自然人股东

        1)有完全民事行为能力,无犯罪记录和不良信用记录。

        2)有较强的抗风险能力和资金实力, 出资额不低于人民币100万元,入股资金必须是自有货币资金。

        3)出资比例10%以上的发起人应有2年以上的实业背景,并能出具有效证明。

      3、国有独资或控股企业以及事业、社团等其他法人单位作为发起人出资的,应按规定办理相应的手续。

二)分支机构的设立条件

         1、上年末注册资本不低于人民币3亿元。

         2、经营融资性担保业务3年以上且近2年连续盈利。

         3、上年末担保责任余额不低于净资产的3倍,跨省设立分支机构的不低于5倍。

4、上年度监管记分85分以上,跨省设立分支机构的信用级别AA-以上。

5、近2年无违法、违规经营记录。

6、省经信委规定的其他审慎性条件。       

三)担保机构变更的申请条件

         1、严格执行“办法”中业务范围、经营规则和风险控制、监督管理的有关规定。

2、资金使用符合监管要求。

3、申请前6个月平均在保责任余额达到净资产的2倍以上,其中注册资本人民币1亿元以上的担保公司申请增资的,应达到3倍以上。

4、担保公司法人股不足注册资本的50%(含50%)的,股权只能转让给法人股东,增资只能增加法人股;变更注册资本或者调整股本结构的,增资的原股东或新进入股东的资格条件参照设立的有关要求。

5、担保公司股权转让的,原则上6个月内的股权转让比例不得高于30%,新设立担保公司1年内股东不得转让股权。

6、变更后股东的条件实力显著提高的以及上年度监管记分90分以上的担保公司,条件要求可适当放宽。 

 三、申请材料

        一)申报材料要求

       申请材料一份,使用A4规格的纸张(需提供原件的历史文件除外),采用胶装的方式,按文件规定顺序排列(正文编排页码),格式参考附件。

        二)申请材料目录

        可直接从网上下载     

四、行政审批程序和办理期限

       (一)设立(变更)担保公司的,经所在地县(市)监管部门辅导后,将申请材料报送县(市)监管部门,县(市)监管部门在5个工作日内提出推荐意见,将相关材料报送至市监管部门。省辖市的市区设立(变更)担保公司的,直接向市监管部门提出申请;省属单位设立(变更)担保公司的,直接向省经信委提出申请。

   (二)市监管部门指定专人受理申请材料,向申请人出具材料受理单,并自收到材料之日起5个工作日内进行完整性和形式审查,对申请材料不齐全的,将需要补正的内容及时通知申请人。在申请人补正材料送达后正式受理申请,10 个工作日内完成调查审核工作并形成审核意见书,对审核通过的,行文上报省经信委。

   (三)省经信委在每个季度第2个月的最后5个工作日集中受理申请材料,于20个工作日内进行全面审查,并作出批准或不予批准的书面决定。经批准的,按规定颁发许可证。需要延长时间的,经本部门负责人批准,可延长10个工作日,并将延时理由告知申请人。

   (四)自省经信委批准文件印发之日起1个月(设立外资担保公司3个月)内,担保公司持批准文件和许可证到工商行政管理部门办理相关工商登记手续。注册登记完成后10个工作日内,将企业法人营业执照(复印件)报所在地市监管部门和省经信委。担保公司未在规定时间内完成工商登记的,撤回该公司的行政许可。

 五、行政审批办理机构

        江苏省经济和信息化委员会(中小企业局)融资但保处  办理地址:南京市北京西路16号苏兴大厦17楼  

        联系电话:02583246407

 六、示范文本

        申请材料的格式文本直接从网上下载。

 七、工作时间

        周一至周五(上午9:00-12:00,下午2:00-4:30)

问:设立担保机构需要什么条件?答:请参见 《江苏省融资性担保公司行政许可工作指引》苏经信担保〔2012〕449号